Ja, je eerste SEPA-incasso moet als eerste (FRST) worden aangemerkt, ook als je al eerder via automatische incasso incasseerde. Dit staat overigens ook in de documentatie van je bank.
Afdrukvoorbeeld
Zie onderstaand persbericht. De EU heeft inderdaad een transitieperiode van 6 maanden ingelast. Waarschijnlijk n.a.v wat ze op dit forum over onze schouder meelazen :-)
Citaat:
European Commission
Press release
Brussels, 9 January 2014
Single Euro Payments Area (SEPA): Commission introduces an additional transition period of six months to ensure minimal disruption for consumers and businesses
The Commission has adopted a proposal to give an extra transition period of six months during which payments which differ from the SEPA format can still be accepted so as to minimise any possible risk of disruption to payments for consumers and businesses. The proposal does not change the formal deadline for migration of 1 February 2014.
Internal Market and Services Commissioner Michel Barnier said: "An efficient Single Market needs an efficient SEPA. The entire payments chain - consumers, banks, and businesses - will benefit from SEPA and its cheaper and faster payments. Cross-border payments are no longer exceptional events which is why an efficient cross-border regime is needed.
As of today, migration rates for credit transfers and direct debits are not high enough to ensure a smooth transition to SEPA despite the important work already carried out by all involved.
Therefore, I am proposing an additional transition period of 6 months for those payment services users who are yet to migrate. In practice this means the deadline for migration remains 1 February 2014 but payments that differ from a SEPA format could continue to be accepted until 1 August 2014.
I regret having to do this but it is a measure of prudence to counter the possible risk of disruption to payments and potential consequences for individual consumers and SMEs in particular.
There has been evidence in the past few months and I have warned many times that migration was happening too slowly and call once more on Member States to fully assume their responsibilities and accelerate and intensify efforts to migrate to SEPA so that all can enjoy its benefits, that is, faster and cheaper payments across Europe. The transition period will not be extended after 1 August."
The Single Euro Payments Area (SEPA) is where more than 500 million citizens, over 20 million businesses and European public authorities can make and receive payments in euro under the same basic conditions, rights and obligations, regardless of their location.
The SEPA Regulation (EC 260/2012) adopted in 2012, aims to create the reality of a European Single Market for retail payments. The SEPA Regulation marks 1 February 2014 as the point at which all credit transfers and direct debits in euro should be made under the same format: SEPA Credit Transfers (SCT) and SEPA Direct Debits (SDD).
The Commission and the Eurosystem have been monitoring progress of all stakeholders: banks, payment institutions, national and local administrations, corporates (including small and medium-sized businesses), and consumers. Although migration rates have been growing over the last few months to reach 64.1% for SCT and 26% for SDD in November, it is now highly unlikely that the target of 100% for SCT and SDD can be reached by 1 February 2014.
If no action were to be taken by the Commission and the co-legislators, banks and payment services providers would be required to stop processing payments that differ from the SEPA format as of 1 February 2014. This could result in serious difficulties for market participants that are not yet ready, particularly SMEs, who could have their payments (incoming or outgoing) blocked.
That is why the Commission is making a proposal today to amend the SEPA Regulation and minimise the risk of possible disruption. The introduction of a transitional period of six months, until 1 August 2014, means that the SEPA end-date remains the same but banks and payment institutions will be able to agree with their clients to process payments that differ from the SEPA standard until then. After 1 August 2014, there will be no further transitional period.
Taking into account the urgency of the situation, the Commission urges the co-legislators to rapidly take up and agree this proposal so as to ensure legal clarity for all stakeholders. The Commission also calls upon Member States to ensure that, should the proposal still be in process of adoption on 1 February 2014, banks and payment services providers will not be penalised for continuing to process legacy payments in parallel with SEPA payments. For this reason, the proposal, if adopted after 1 February 2014 by the Council and Parliament will have a retroactive effect as from 31 January 2014.
Participants of the SEPA High Level meeting which brings together high-level representatives from the European Central Bank and board members of the Eurosystem central banks were consulted on this initiative on 19 December 2013.
Vandaag het bedrag van de eerste SEPA automatische incasso mogen ontvangen.
Wat wel makkelijk is dat de klant kan zien welke incasso's over een aantal dagen worden afgeschreven.
En de klant kan zorgen voor voldoende saldo op zijn betaalrekening.
Als de eerste incasso fout gaat, moet je het ook weer als FRST doen. Als je de unieke id van je klant (MndtId) verandert, moet het ook weer FRST zijn. Als je 18 maanden (uit mijn hoofd) niet hebt geincasseerd, maak je ook weer FRST van (het contract is dan namelijk verlopen).
Al met al is 'PAIN' een goede benaming van het formaat. :yes:
OK. SEPA is nu een paar maanden uitgesteld. De meeste hosters hebben hun zaakjes in orde. Maar moeten wij nu alsnog een webinar opzetten?
Het klopt deels wat er wordt gezegd. Maar SEPA start gewoon vanaf 1 februari. Betalen kan echter nog met het gewone nummer. Ofwel betalen daarvoor kunnen banken zowel het oude als het nieuwe nummer gebruiken.
Dit is volgens mij zo en is dus eigenlijk de incassoprocedure niet uitgesteld.
De incasso procedure zelf is niet uitgesteld, maar de tussenvorm die we nu gebruiken, waarin CLIEOP3 en SEPA / PAIN mogelijk is, blijft nog iets langer. Dit is in ieder geval wat ik uit diverse bronnen gehoord heb. (Denk hierbij aan een payment service provider en een partij die relatief veel incasso's doet.)
Ook wij hebben een brief binnen gehad van de Rabobank. Iets in de strekking van fijn dat u al helemaal over bent op SEPA, maar het e.a. blijft nog even zoals het is, en boekingen e.d. kunnen dan ook op verschillende manieren binnenkomen.
Ben blij dat we ooit besloten hebben het administratie gedeelte van het CRM niet zelf te schrijven....
inderdaad is de overgangsperiode verlengd.
Je kunt tot 1 augustus zowel de "oude" CLIEOP blijven gebruiker als ook de SEPA incasso.
Wij voorzagen dit in september al wel.................. Banken konden ons toen niet vertellen hoe het allemaal precies zat met koppelingen e.d.
Ik heb me ook verbaasd over de bedrijven die vol blijdschap konden melden dat ze "Klaar zijn voor SEPA"... ja in hoeverre was dat dan...
Vandaag de eerste SEPA incasso batch binnen gehad. Dus dat loopt in ieder geval :thumbup:
-Fout-
Hier nu de 4e binnen ( sepa ) zonder problemen, het is even wennen maar ja das alles.
Ik heb een vraag, hoelang kun je een euro incasso bestand na het importeren laten staan zonder direct te verzenden. Heb iets gehoord van een week, klopt dit?
Nou zeg... We zijn in september live gegaan bij een klant met SEPA incasso's. Oké, de documentatie was half af, dingen waren ongetest bij de banken en de feedback was een ramp, maar toch draaide het in september al. We waren net iets te vroeg met de livegang bij deze klant vrees ik, want heb wel het gevoel dat onze klant een testcase was :(
Ik denk dat een aantal partijen misschien nog dachten dat het enkel een aanpassing in iDeal en IBAN was ;).
Klopt het dat het niet meer mogelijk is om zonder echte handtekening een incasso aan te vragen? Eerst kon je via een ideal machtiging dit doen, maar ik hoor net van targetpay dat dat niet meer mogelijk is. Dat is dan wel het doodvonnis van de internet incasso lijkt me (ik vraag me ook af hoe al die sites dat doen waar ik nooit iets teken of verifieer).
Hmmm, waarschijnlijk moeten we wachten op e-mandate:
En gelukkig loopt dat nooit uit... Wel slecht hoor als ze iDeal als europese standaard willen gaan gebruiken, maar dan zo achterlopen hiermee.Citaat:
Een speciale werkgroep van het Nationaal Forum SEPA-Migratie (NFS) heeft zich gebogen over de invoering van de e-mandate, die dezelfde status moet krijgen als een papieren, getekend mandaat door bedrijven en consumenten. De invoering van de e-mandate wordt voor medio 2015 voorzien.