Onderwerp: Identiteit van klanten controleren

Wij hebben de laatste weken helaas een aantal bestellingen gekregen waarbij de gegevens van de klant niet bleken te kloppen. In alle gevallen ontvingen we redelijk snel een ondertekend contract. In het eerste geval hebben we alles opgezet voor deze klant en hem een factuur gestuurd. Gelukkig zag ik snel aan de inhoud van zijn site (fake bank) dat dit geen zuivere koffie was. We hebben toen de klant om opheldering gevraagd en de site tijdelijk offline gehaald. Uiteraard geen enkele reactie meer van deze persoon.
In het tweede geval hebben we de klant (nadat we het contract en incassoformulier terugkregen) een factuur gestuurd en aangegeven dat hij eerst moet betalen (en dus niet via incasso, want dan kan hij altijd nog storneren en hebben wij nog geen geld). Ook hier sindsdien niks meer van gehoord. Overigens werd ik in het tweede geval achterdochtig omdat ik zijn emailadres terugvond in een bericht op www.aa419.org.

Nu weet ik dat ik zulke gevallen nooit helemaal uit kan sluiten. Maar wat doen jullie om dit te voorkomen? Ik wil liever geen identiteitsbewijs vragen, want dan moet ik die volgens allerlei regels bewaren of vernietigen. Daarbij lijkt me dit een onwenselijke drempel voor nieuwe klanten, zeker omdat een aanvraag dan onnodig lang duurt.

Misschien zijn thuis(prive)nummer vragen en bellen voor bevestiging. 'Fakers' zullen nooit zo snel zijn privenummer geven.

Origineel geplaatst door Sinan
Misschien zijn thuis(prive)nummer vragen en bellen voor bevestiging. 'Fakers' zullen nooit zo snel zijn privenummer geven.

Lijkt me niet echt een goede oplossing. Niet iedereen heeft een vast nummer. Ik zou in ieder geval wel verplichten 'een' telefoonnummer op te geven, maar goed, dat kan gefaked worden.

In principe kan je vrij weinig doen. De beste oplossing is gewoon eerst laten betalen en dan pas bestelling verwerken. Dan heb je in ieder geval zekerheid. Wat je wel kan doen, is alvast een hosting account aanmaken en die aan de klant geven, dit kost toch nagenoeg niks (neem ik aan ) en domeinnaam pas registreren als betaald is.

- Dennie

Via via heb ik begrepen dat met het onlangs gelanceerde InfoWinner (.nl). Je adressenbestand kan actualiseren (en dus controleren), maar ook de status van die klanten kunt bekijken (financieel gezien).
Misschien dat dit een potentiele oplossing kan zijn?

Voor het gemak: www.infowinner.nl

Alle kleine hostingaanvragen controleren is geen doen, maar voor de grotere deals zou je mensen een kopie van hun paspoort kunnen laten mailen.

Kopie identiteitskaart mee laten sturen, Kopie voor en achterzijde bankpas..
Uitreksel K.v.K. indien bedrijf niet te vinden is op de site.

Dit zijn enkele maatregelen die je kunt nemen tegen een fake klant.

@svbeek: Het zijn inderdaad vaak kleine bedragen bij ons. Ik vind het al heel wat dat we een aanvraag even door google halen (emailadres, IP adres e.d.) en nieuw geplaatste sites kunnen controleren. Bij grotere deals hebben we meestal al vooraf contact met een klant gehad.

@ryankalkhoven: bedankt voor de link, ga ik eens uitproberen.

Origineel geplaatst door Dennie-DeTi

Lijkt me niet echt een goede oplossing. Niet iedereen heeft een vast nummer. Ik zou in ieder geval wel verplichten 'een' telefoonnummer op te geven, maar goed, dat kan gefaked worden.

Niet iedereen heeft een vast nummer, maar wel vrijwel iedereen heeft een mobieltje.
Daarom hebben wij op een van onze sites een tijdje geexperimenteerd met het versturen van activatiecodes per SMS via een SMS gateway.
Dan heb je in iedergeval een telefoonnummer van de klant. Dat kan welliswaar een wegwerp prepaid nummer zijn, maar het is in iedergeval beter dan niks.

Helaas blijkt in de praktijk de oudere generatie klant toch nog wat problemen te hebben met het bedienen van zijn mobiele telefoon... Dus ideaal is het zeker niet.

Er zijn verschillende manieren, identiteitskaart is het meest betrouwbaar, voor/achterzijde van een bankpas is ook een goede en een uitreksel van de kamer van koophandel, echter kan hij dan alsnog het bedrijf als dekmantel gebruiken gezien iedereen een kopie van de kamer van koophandel van elk bedrijf kan opvragen.

Als laatste is het genoemde infowinner een nuttig hulpmiddel om adressenbestanden op te schonen en fallismentsstatussen van bedrijven te controleren, echter helpt het niet tegen personen die identiteitsdiefstal plegen.

Origineel geplaatst door maxnet


Niet iedereen heeft een vast nummer, maar wel vrijwel iedereen heeft een mobieltje.
Daarom hebben wij op een van onze sites een tijdje geexperimenteerd met het versturen van activatiecodes per SMS via een SMS gateway.
Dan heb je in iedergeval een telefoonnummer van de klant. Dat kan welliswaar een wegwerp prepaid nummer zijn, maar het is in iedergeval beter dan niks.

Helaas blijkt in de praktijk de oudere generatie klant toch nog wat problemen te hebben met het bedienen van zijn mobiele telefoon... Dus ideaal is het zeker niet.

Inderdaad, daarom zei ik ook dat ik in ieder geval wel om een telefoonnummer zou vragen. Maar goed die kunnen ze ook zomaar invullen. Lijkt me niet dat je elke klant gaat bellen om te controleren of zijn nummer wel klopt.

Alle dingen die je extra gaat doen (ID opvragen enzo) kost voor de klant extra moeite. Bovendie zouden ze ook een kopie van een ID kunnen editten naar de gegevens die ze opgaven, dus ook hiermee heb je nog geen zekerheid.

Daarom zou ik zeggen, gewoon eerst laten betalen, en daarna pas kosten maken. De meeste fakers haken toch af als ze moeten betalen. En zodra ze betaald hebben, weet je iig genoeg om ze aan te kunnen pakken wanneer ze illegale content draaien.

- Dennie

Origineel geplaatst door Dennie-DeTi


Inderdaad, daarom zei ik ook dat ik in ieder geval wel om een telefoonnummer zou vragen. Maar goed die kunnen ze ook zomaar invullen. Lijkt me niet dat je elke klant gaat bellen om te controleren of zijn nummer wel klopt.

Alle dingen die je extra gaat doen (ID opvragen enzo) kost voor de klant extra moeite. Bovendie zouden ze ook een kopie van een ID kunnen editten naar de gegevens die ze opgaven, dus ook hiermee heb je nog geen zekerheid.

Daarom zou ik zeggen, gewoon eerst laten betalen, en daarna pas kosten maken. De meeste fakers haken toch af als ze moeten betalen. En zodra ze betaald hebben, weet je iig genoeg om ze aan te kunnen pakken wanneer ze illegale content draaien.

- Dennie

Bij het vastleggen van een domeinnaam is het voor een klant echter niet altijd wenselijk dat de hosting partij eerst het geld op zijn rekening moet hebben staan. Dit kost mijn inziens evenveel dan wel niet meer tijd dan een copy maken van je KvK / ID.

Daarom zou ik bijvoorbeeld wel eerst zijn webhosting account aanmaken en geven, zodat ze in ieder geval iets hebben.

Maar goed, hoe je het ook doet, de ene klant zal geen problemen hebben met de manier waarop je het afhandelt en de andere wel. Dus daarom zou ik gewoon kiezen voor de methode die voor jou als bedrijf het beste is.

- Dennie

Telefoon controle (op een huis- of vast nr. bijvoorbeeld) of gewoon om een identiteitskaart vragen. Beide kan zeer essentieel zijn, een telefoon controle kan trouwens alleen als u de persoon om toestemming vraagt het telefoon gesprek op te nemen anders is het niet rechtsgeldig.

Gewoon vooraf laten betalen, bij fraude: follow the money

Hmm, gelukkig hebben wij hier eigenlijk nog nooit last van gehad. We hebben 1x een domeinnaam voor iemand moeten registreren die zijn huis tekoop wilde zetten via die website. Vervolgens is het huis verkocht, maar de rekening nooit betaald. De betreffende persoon is blijkbaar van de aardbodem verdwenen.

Wij laten mensen altijd een geldig e-mailadres invullen (helpt niet echt wat), een telefoonnummer is verplicht (is ook te faken), en we controleren adresgegevens/postbusgegevens, ID vragen is niet wenselijk. Bij de grotere deals hebben we meestal meerdere malen telefonisch contact met de klant, wanneer we het niet vertrouwen gaat de deal gewoon niet door...