Ten eerste ging het hier over oplichting van een merchant, geen consument en ten tweede betaal je die verzekering doordat de merchant de commissie die hij aan de CC cie moet, natuurlijk gewoon doorrekent.Citaat:
Oorspronkelijk geplaatst door Domenico
Bovendien betaalt die verzekering, net als alle verzekeringen heus niet 100% van de schadegevallen uit.
Mijn vorige werkgever heeft dat ondervonden, ten koste van zo'n 120.000 euro. Argumenten van de verzekering: hij had meerdere CC's samen laten stelen en bovendien een mix van firma en privé kaarten. Nogal wiedes, vrijwel iedereen bewaart z'n CC's samen. De dieven waren pro's. Ze hadden op drie dagen een spoor van aankopen van zuid Italië tot zuid Spanje getrokken. Procederen tegen de verzekeraar werd door de advocaat afgeraden, want zo'n internationale zaak kost gewoon meer. Hij heeft al z'n CC's gecanceld en betaalt nu overal met een pinpas of cash.
De pinpas is geen Franse uitvinding, maar een Belgische. De security ervan WAS zeer, zeer goed. In het kader van de harmonisering van het bankverkeer hebben Belgische banken moeten investeren om hun beviliging slechter te maken. De Franse en Duitse banken zagen nl. een investering om op niveau van Banksys te raken, niet zitten. Ook Banksys (Swift) is Belgisch van origine. En buiten Frankrijk kan je nergens betalen zonder code voor de kaart. Met een Belgische kaart kan je trouwens nooit betalen zonder code. Ik meen me te herinneren dat men er trouwens in Frankrijk ook mee gestopt is vanwege het hoge aantal misbruiken.Citaat:
Weet iedereen wel dat je je sinds het begin van de pinpas in Frankrijk bijvoorbeeld geen pincode nodig hebt om met je pas te betalen? Daar heb je de afgelopen jaren ook nooit niets over gehoord terwijl het wel is gebeurd. En dan zal ik maar zwijgen over de bewijzen die je moet overleggen om de banken te overtuigen dat jij het toch echt niet zelf bent geweest.
