Ik heb het uitgezocht voor zakelijke spaarrekeningen. De spelregel is dat allen bedrijven die een "uitgebreide jaarrekening" moeten hebben er NIET onder vallen. En dat betekent dat zo'n beejte alle bedrijven tot 50 medewerkers gewoon onder de algemene regeling die ook voor privépersonen geldt, vallen.
Verder is het natuurlijk heel mooi dat Bos het bedrag op hoogt tot 100.000 (niet dat we zo veel hebben, maar toch een rustig idee ;-)
En in ieder geval wijs om je spaar/depositogelden bij een andere bank als de lopende rekening te zetten.
Ook verstandig is het om je geld niet bij die bank te stallen waar je eventuele leningen of hypotheken hebt lopen.
Schulden van jou aan de bank blijven staan namelijk. En de curator van de bank is gerechtigd om deze te verrekenen met eventuele spaartegoeden die de schuldenaar bij dezelfde bank heeft.
Voorbeeld in het kort: Hypotheek van 200.000 en een spaartegoed van 18.000 bij dezelfde bank houdt in dat de omgevallen bank nog 182.000 te goed heeft en jij je spaartegoed kwijt bent.
Informatie heb ik vernomen uit een televisieprogramma op RTL4.
M. Groenleer - Groenleer ICT Services B.V.
Het is meestal wel interessant om je spaargeld bij de bank te plaatsen waar je een hypotheek hebt.
Indien je dat doet krijg je met een beetje onderhandelen een betere rente op uw hypotheek.
Braxato,
dat kan best wel zo zijn, maar als ik moet afwegen (nu!) tussen het feit mijn spaargeld kwijt te kunnen zijn (en dus mijn appeltje voor de dorst) of die een of 2 procentpunten extra korting. Die laatste zetten dan geen zoden aan de dijk.
M. Groenleer - Groenleer ICT Services B.V.
Dommel Hosting --- servers en colocatie in Eindhoven en Den Bosch
tbloo, je hebt gelijk, het zijn tienden van procenten.
Puntne gaan inderdaad op een schaal van 100 en duiden een percentage aan, waarbij 2 punten 2% is. Wat ik bedoel is inderdaad 0,2%.
M. Groenleer - Groenleer ICT Services B.V.
Als je meer dan 100.000 aan spaargeld hebt is het juist verstandig om dit bij de bank te zetten waar ook je hypotheek loopt. Mocht het mis gaan dan wordt er verrekend, ook boven de 100000 en ben je dus niet je geld kwijt. Liever een lagere hypotheek dan je geld kwijt zijn, lijkt mij. Dit geldt NIET voor spaarhypotheken... zie ook: http://www.dnb.nl/over-dnb/de-consum...lsel/index.jsp
onder het kopje: Wordt mijn (hypotheek)schuld verrekend met mijn tegoed?
Ik zal wel weer te laat gereageerd hebben, maar vergeet dat Fortis verhaaltje maar. Fortis op de beurs bestaat nu alleen nog uit een verzekeringstak die theoretisch niets meer waard is omdat het nauwelijks winst maakt. Bovendien kan Fortis nog rekenen op diverse schadeclaims. De appeltjes hebben de overheden al uit Fortis weggeplukt (de bank en vastgoed eigenaar) en die zullen uiteindelijk weer geprivatiseerd worden onder andere namen. Zo is de kans groot dat het Fortis bankgedeelte weer volledig onder ABN-Amro verder in het leven gaat. Ook de beslissing over de verkoop van ABN zakelijk aan Deutsche Bank is uitgesteld door de DNB, dus de kans is groot dat deze deal niet doorgaat.
Fortis heeft geen zonnige tijd meer tegemoet, noteert misschien een eurotje hoger in gloriedagen maar van de holding is niets meer over. 15 euro kan je helaas vergeten.
Ja alsof Goud (-400 dollar afgelopen half jaar) of olie (-87 dollar afgelopen 4 maanden) veilige beleggingen zijn
merge