Bekijk Volledige Versie : Voorbeeld ondernemingsplan nodig?
Zie hier:
http://www.imk-projecten.nl/triodos/IMK_ondernemersplan.pdf
http://www.imk-projecten.nl/triodos/handleiding.pdf
http://www.imk-projecten.nl/triodos/Financieel_plan.xls
Ik denk dat vele me dankbaar zullen zijn :)
En vergeet niet:
http://www.kvk.nl/topicgroup/topicgroup.asp?topicgroupid=23
Misschien sticky maken? :)
Origineel geplaatst door TMourik
Zie hier:
http://www.imk-projecten.nl/triodos/IMK_ondernemersplan.pdf
http://www.imk-projecten.nl/triodos/handleiding.pdf
http://www.imk-projecten.nl/triodos/Financieel_plan.xls
Ik denk dat vele me dankbaar zullen zijn :)
Hou wel in de gaten, dat het IMK het zelfde plan gebruikt als de Kamer van Koophandel.
Het is bedoeld als leidraad, en eigenlijk niet om zo letterlijk mee naar een bank te stappen.
Toevallig werken wij veel samen met het IMK, een TOP org ;)
uiteraard moet je dat sowieso niet doen....
maar ik moet wel zeggen dat het een top leidraad is en je hierdoor veel informatie kan verkrijgen m.b.t. een plan
Origineel geplaatst door TMourik
uiteraard moet je dat sowieso niet doen....
maar ik moet wel zeggen dat het een top leidraad is en je hierdoor veel informatie kan verkrijgen m.b.t. een plan
Absoluut !!!
Je weet iig wat je NIET mag vergeten, en hoe het opgebouwd MOET zijn...
Zeg Rik,
Hoe zit dat dan als je geen vreemd vermogen hebt. Oftewel je bent schuldenvrij. Hoe moet je dan je solvabiliteit zien?
Origineel geplaatst door almar
Zeg Rik,
Hoe zit dat dan als je geen vreemd vermogen hebt. Oftewel je bent schuldenvrij. Hoe moet je dan je solvabiliteit zien?
Hoi Almar,
Als je echt schuldenvrij bent dan is je solvabiliteit 100%. Maar bijna geen enkel bedrijf is schuldenvrij dat is technisch zo goed als onmogelijk!
Je hebt kort vreemd vermogen en lang vreemd vermogen. Jij hebt waarschijnlijk geen lang vreemd vermogen maar ongetwijfeld kort vv.
Voorbeeld: Je rekent BTW over je producten, dit geld zit in jouw bedrijf maar is niet van jou, dus is het vreemd vermogen. Meestal 1 keer per kwartaal (of per maand als je groter bent) reken je af met de belastingdienst. Het gevolg is dat je zo goed als altijd wel vreemd vermogen (en dus schuld) in je bedrijf hebt zitten. Dit geld ook voor kopen op rekening, loonbelasting en premies als je personeel hebt enz.
Dus echt schuldenvrij kan in de praktijk niet.
Origineel geplaatst door almar
Zeg Rik,
Hoe zit dat dan als je geen vreemd vermogen hebt. Oftewel je bent schuldenvrij. Hoe moet je dan je solvabiliteit zien?
Even voor de minder gevorderden onder ons:
Solvabiliteit = eigen vermogen : totaal vermogen x 100%
De Solvabiliteit is bedoeld voor mogelijke financiers...
Samen met de Liquiditeit en het werkkapitaal zijn dit de kengetallen van de balans.
als je geen lang vreemd vermogen hebt, is de solvabiliteit niet van belang... en hoeft dus ook niet berekend te worden...
De solvabiliteit geeft weer in welke mate je als ondernemer in staat bent om aan alle batlingsverplichtingen te voldoen.... op de lange termijn...
Origineel geplaatst door jasperad
Hoi Almar,
Als je echt schuldenvrij bent dan is je solvabiliteit 100%. Maar bijna geen enkel bedrijf is schuldenvrij dat is technisch zo goed als onmogelijk!
Je hebt kort vreemd vermogen en lang vreemd vermogen. Jij hebt waarschijnlijk geen lang vreemd vermogen maar ongetwijfeld kort vv.
Voorbeeld: Je rekent BTW over je producten, dit geld zit in jouw bedrijf maar is niet van jou, dus is het vreemd vermogen. Meestal 1 keer per kwartaal (of per maand als je groter bent) reken je af met de belastingdienst. Het gevolg is dat je zo goed als altijd wel vreemd vermogen (en dus schuld) in je bedrijf hebt zitten. Dit geld ook voor kopen op rekening, loonbelasting en premies als je personeel hebt enz.
Dus echt schuldenvrij kan in de praktijk niet.
Kort vreemd vermogen wordt niet aan de hand van de Solvabiliteit verstrekt... Solvabiliteit gaat alleen over de aflossingsmogelijkheden op de lange termijn....
Origineel geplaatst door Rik
Kort vreemd vermogen wordt niet aan de hand van de Solvabiliteit verstrekt... Solvabiliteit gaat alleen over de aflossingsmogelijkheden op de lange termijn....
Ben ik niet met je eens!
Solvabiliteit is de rekenkundige uitkomst van Eigen vermogen gedeeld door Totaal vermogen en het totale vermogen wordt opgebouwd uit
Eigen vermogen
Lang vreemd vermogen
en ook kort vreemd vermogen
Dacht ik zo
Origineel geplaatst door jasperad
Ben ik niet met je eens!
Solvabiliteit is de rekenkundige uitkomst van Eigen vermogen gedeeld door Totaal vermogen en het totale vermogen wordt opgebouwd uit
Eigen vermogen
Lang vreemd vermogen
en ook kort vreemd vermogen
Dacht ik zo
Solvabiliteit = aflossingscapaciteit op lange termijn.... (lang v.v.)
Liquiditeit = aflossingscapaciteit op korte termijn... (kort v.v.)
Wedden ;)
Om te kunnen berekenen of je op lange termijn kunt blijven aflossen heb je alle "vermogens" nodig in de berekening (voor de Solvabiliteit).
Na wat googlen...
http://www.mod4u.org/4.00/help/03/03-04.htm
Solvabiliteit: De formule (activa / (kort vreemd vermogen + lang vreemd vermogen) * 100% behoort een resultaat op te leveren wat hoger is als 0. Indien dit niet het geval is, wordt de solvabiliteit niet weergegeven. De interpretatie van dit kengetal:
0 - 100% = slecht
100% - 200% = gering
200% > = goed
http://www.eurobench.com/cursus/04-2.asp
De solvabiliteit geeft inzicht in de mate waarin een onderneming in staat is in geval van liquidatie haar schulden terug te betalen. We gaan daartoe na hoeveel eigen vermogen er tegenover het vreemd vermogen staat.
In dit geval 19.000/35.000= 0,54.
Men kan ook de verhouding tussen vreemd en totaal vermogen bezien, de 'debt ratio'.
In dit geval 35.000/54.000 = 0,65.
Het hangt van de bedrijfstak en het soort onderneming af welke norm men hier moet hanteren.
http://www.nrc.nl/W2/Evj/Begrip/B/balans.html
De verhouding tussen het eigen vermogen en het vreemd vermogen is de solvabiliteit
http://www.lei.dlo.nl/statistieken/HTML/binternet/5_economieBIN.html
De verhouding tussen eigen vermogen en totaal vermogen noemen we de solvabiliteit
Origineel geplaatst door jasperad
Meestal 1 keer per kwartaal (of per maand als je groter bent) reken je af met de belastingdienst. Dus echt schuldenvrij kan in de praktijk niet.
Ok,
Dat zou dus betekenen dat je de solvabiliteit alleen op 1 moment kan berekenen, bijvoorbeeld aan einde van een maand. (In dit geval dus per maand betalen aan de belastingdienst.)
Stel je voor, wij kopen 10 servers a 3000 euro 't stuk en ik stuur facturen voor 25000 euro, dan heb ik dus geen schulden volgens jou.
En een 100 % ratio.
Pfff, ik was eigenlijk blij dat ik geen bedrijfseconomie meer hoefde te volgen op de HEAO. Maar ja, achteraf he....
Om solvabiliteit uit te rekenen wordt het vreemd vermogen uitgedrukt in procenten van het totale vermogen (debt ratio). Er wordt dus geen onderscheid gemaakt tussen kort of lang vreemd vermogen.
Alleen voorzieningen die bij liquidatie van een bedrijf niet hoeven worden uitbetaald, worden niet meegenomen bij de berekening van het vreemd vermogen (in de solvabiliteits berekening dus).
Misschien dat het leuk is als ik eens een keer een stukje schrijf over kengetallen zoals solvabiliteit, zoals Rik deed/doet met het ondernemersplan :)
Het probleem met die dingen is trouwens dat het pure momentopnames zijn. Vlak voor de publicatie van je balans kun je bijvoorbeeld nog wat schulden wegwerken ofzo, waardoor er een heel ander beeld onstaat. Daardoor moet je ook niet al te veel waarde hechten aan deze getallen.
Die handleidingen zijn idd een goede leidraad om mee te beginnen. Nou zit ik alleen met het volgende, hoe splits ik het precies in de stukken voor de betrokkenen. In mijn geval moet ik een plan naar de gemeente en een plan naar de bank sturen.
Origineel geplaatst door Kevf
Die handleidingen zijn idd een goede leidraad om mee te beginnen. Nou zit ik alleen met het volgende, hoe splits ik het precies in de stukken voor de betrokkenen. In mijn geval moet ik een plan naar de gemeente en een plan naar de bank sturen.
In jouw geval (ik neem aan regeling Bbz) moet je één plan maken...
Het plan voor de bank, en voor de Gemeente zijn identiek.
De Gemeente fungeerd puur als bank, deze laat jouw plan dan ook toetsen door een derde partij.
Je moet ook eerst langs de bank gaan voordat je bij de Gemeente langs gaat ermee.
De Gemeente wil "afwijzingen" zien namelijk.
Maak dus één plan ;)
Origineel geplaatst door Rik
In jouw geval (ik neem aan regeling Bbz) moet je één plan maken...
Het plan voor de bank, en voor de Gemeente zijn identiek.
De Gemeente fungeerd puur als bank, deze laat jouw plan dan ook toetsen door een derde partij.
Je moet ook eerst langs de bank gaan voordat je bij de Gemeente langs gaat ermee.
De Gemeente wil "afwijzingen" zien namelijk.
Maak dus één plan ;)
Bbz heb ik nog geen eens rekening mee gehouden (ik merk al wel dat ik tegen een stuk meer dingen aanloop dan verwacht). Het gaat in de eerste instantie om een stuk bij te laten bouwen aan het huis.
Origineel geplaatst door Kevf
Bbz heb ik nog geen eens rekening mee gehouden (ik merk al wel dat ik tegen een stuk meer dingen aanloop dan verwacht). Het gaat in de eerste instantie om een stuk bij te laten bouwen aan het huis.
Regeling Bbz is een regeling voor startende ondernemers, u heeft blijkbaar al een bedrijf en wilt uitbreiden.
Het plan voor de Gemeente heeft dan niets met de financiering te maken maar met het bestemmingsplan oid ?
In dat geval zou ik daar inderdaad een apart plan voor presenteren.
Origineel geplaatst door TMourik
Zie hier:
http://www.imk-projecten.nl/triodos/IMK_ondernemersplan.pdf
http://www.imk-projecten.nl/triodos/handleiding.pdf
http://www.imk-projecten.nl/triodos/Financieel_plan.xls
Ik denk dat vele me dankbaar zullen zijn :)
Links zijn dood :( heeft iemand ze nog?
Lol, topic is uit 2003, niet gek dat ze dood zijn..
als je nou op hun site gaat kijken zie je dat het zowat op hun index staat?
jeugd van tegenwoordig......:P
:) Inderdaad, er is volgens mij niet veel moeite in het zoeken gestoken.
Misschien handig om een slotje op dit topic te plaatsen het is tenslotte al 2 jaar oud :)
Of gewoon de juiste link opnieuw plaatsen:
http://www.imk-projecten.nl/starters/s_plan.htm